利用虚拟币非法吸收公众存款500余万元，曲江法院这样判！

非法集资以高回报为诱饵，假借各种名目骗取资金虚拟币。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，使参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。

为了保护人民群众的财产安全，国家常年严厉打击非法集资违法犯罪虚拟币。随着打击力度不断增强，非法集资的犯罪手段也在不断翻新。近年来，一些不法分子打着各种金融创新的旗号，通过互联网平台骗钱圈钱。对此，你是否有所警惕呢？

近日，在韶关市曲江区人民法院审理的一起通过虚拟币非法吸收公众存款的案件中，男子邓某通过诱导购买其宣称的“无风险高收益”“保本高利润”的虚拟币从韶关发展到全国范围发展投资会员400人，非法吸收投资款共500余万元虚拟币。

案情回顾

2019年初，邓某与韩国公司合作引入MZC虚拟货币投资并通过网络投资平台FCOIN进行交易，将韶关亲友以及不特定人员发展成会员，而后更是通过创建全国会员交流微信群、现场讲解、会议推广等方式在深圳、长沙等地发展更多会员，通过宣传MZC虚拟货币“高收益”“高价值”，诱使会员买入MZC虚拟货币虚拟币。

邓某为诱使更多会员购买MZC虚拟货币，推出网上抢单活动，宣称“无风险高收益”以提高MZC虚拟货币价值，吸引会员购买虚拟币。不久后，邓某向会员推出宣称保本高收益的“二元期币锁币活动”，以保本模式诱使更多会员投资购买MZC虚拟货币。

2019年底，MZC虚拟货币资金链断裂，不久后FCOIN交易平台关闭，多名集资参与人无法提现购买的虚拟货币，邓某按照MZC货币市场价格退出私募款及部分损失共计200余万元虚拟币。

2020年5月，集资参与人选择报案，案件提出公诉后，曲江法院审理认为，邓某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大虚拟币。经查明，已明确报案集资参与人54名，未报案集资参与人有346个账号，非法吸收存款共计500余万元，造成集资参与人直接经济损失共计200余万元。在审理过程中，邓某的家属向法院退出违法所得人民币20万元，且退赔了集资参与人的200余万元，曲江法院遂依法判处邓某有期徒刑三年六个月，处罚金人民币十万元，并责令其退赔剩余未还清的集资款。

法官说法

面对这种打着“高利润”“高收益”的投资宣传，大家一定要提高警惕，擦亮双眼，谨慎选择投资项目虚拟币。“天下没有免费的午餐”，护好自己的钱袋子，避免踏入非法集资人员设的陷阱，造成财产损失。

防范非法集资小贴士

“四看三思等一夜”法

四看虚拟币。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思虚拟币。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜虚拟币。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

规避非法集资陷阱的“三要、三不要”

①要理性，不要侥幸虚拟币。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼。

②要稳健，不要冒险虚拟币。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资。

③要警惕，不要盲目虚拟币。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资。

南方+记者 唐音

通讯员 曲法宣

【作者】 唐音

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端